Pytania i odpowiedzi Portal klienta

Dla 28 wybranych krajów wymagane jest obligatoryjne uzupełnienie określonego numeru identyfikującego - szczegóły w załączonym pliku tutaj.

Podanie we wniosku o Limit kredytowy aktualnego salda należności od Kontrahenta wykorzystujemy wyłącznie do oceny ryzyka Kontrahenta. Podanie aktualnego salda należności nie wypełnia Twojego obowiązku zgłaszania do ubezpieczenia zrealizowanych obrotów, o którym mowa w OWU.

Zaloguj się do Portalu Klienta i postępuj zgodnie z instrukcją: link.

Tak, można. Wniosek o limit może zostać złożony z datą wsteczną – maksymalnie 30 dni wstecz.
Dla produktu Polisa bez Granic datę w polu Obowiązuje od można ustawić w przeszłość maksymalnie do pierwszego dnia danego miesiąca i maksymalnie 30 dni wstecz.

Tak, ale waluta musi występować w Tabeli A Kursów średnich walut obcych publikowanej przez Narodowy Bank Polski.

Złożony wniosek nie może zostać anulowany ani wycofany w Portalu Klienta.

Nie. Złożony wniosek o limit można odnaleźć w zakładce Historia limitów i w wyszukiwarce limitów dokonać filtrowania po parametrach dotyczących wniosku.

Tak, jest możliwość złożenia większej liczby wniosków o limit jednocześnie. Dla kontrahentów z Polski wymagany jest NIP bądź ID KUKE, a w przypadku kontrahentów zagranicznych obligatoryjne jest ID KUKE. Instrukcję importu wielu wniosków znajdziesz tutaj.

Limit masowy oznacza możliwość złożenia większej liczby wniosków o limit jednocześnie - patrz pytanie wyżej.

Limit standard oznacza Indywidualny limit kredytowy (nazwany), który nie jest limitem Falcon ani dodatkowym limitem Ochrona +.

O+ oznacza dodatkowy limit Ochrona+.

Współwłaściele występują, jeżeli w umowie obowiązują klauzule tzw. współubezpieczenia, pozwalające na rozszerzenie ochrony ubezpieczeniowej na podmioty trzecie. Współwłaściciele to dodatkowi ubezpieczeni.

Nie ma możliwości dołączenia dodatkowych dokumentów przez Portal Klienta po złożeniu wniosku o limit. Dodatkowe dokumenty dotyczące wniosku o limit należy przesłać na adres e-mail: obslugaklienta@kuke.com.pl.

Prośba o dane finansowe nie została wysłana z uwagi na brak zaznaczonego pola na wniosku o limit: "Wyrażam zgodę na kontakt z kontrahentem w celu pozyskania danych finansowych do oceny ryzyka" i nie zostały uzupełnione dane do kontaktu z kontrahentem. Jeśli jednak dane zostały uzupełnione, a prośba nie została wysłana, zweryfikuj poprawność danych.

W Portalu Klienta należy przejść do zakładki Historia limitów, po wybranych parametrach wyszukać limit.

W zakładce Historia limitów znajduje się akcja Propozycja O+, która wyświetla wszystkie czynne propozycje Ochroną +.

W zakładce Historia limitów znajduje się akcja Aktywna O+, która wyświetla wszystkie czynne limity z Ochroną +.

Tak, przed akceptacją propozycji Ochrona + można dokonać zmiany za pomocą suwaka lub wpisując kwotę.

Tak, przed akceptacją propozycji Ochrona + można dokonać zmiany daty poprzez wybranie dostępnych opcji w kalendarzu.

Tak, można. Prosimy pamiętać, że:
- w przypadku podwyższenia limitu Ochrona + przed końcem okresu jego obowiązywania, za nowy (podwyższony) limit Ochrona + przyznany na kolejne 90 dni zostanie naliczona nowa składka Ochrona +, uwzględniająca część składki uprzednio pobranej, ale niewykorzystanej,
- w przypadku anulowania przez klienta limitu Ochrona +, pobrana uprzednio składka Ochrona + nie jest zwracana.

Tak. Po wybraniu limitu z kontrahentem należy edytować pole Numer wewnętrzny przy sekcji Kontrahent.

Brany jest pod uwagę kurs z dnia poprzedzającego dzień ustalenia przez KUKE Indywidualnego Limitu Kredytowego.

Anulowania limitu można dokonać w Portalu Klienta wchodząc w zakładkę Limity - Historia limitów, gdzie należy odszukać limit, wejść na decyzję i anulować go poprze klikniecie przycisku ANULUJ LIMIT.

Odmowa FALCON nie wyjaśnia, dlaczego decyzja jest odmowna. Jest to system automatyczny, weryfikujący informacje z różnych baz danych i dający odpowiedź zero-jedynkową. Dlatego nie można podać przyczyny odmowy. W takim przypadku istnieje możliwość złożenia wniosku o ustalenie limitu standardowego – opłata jest zgodna ze stawką za ocenę i nadzorowanie ryzyka kontrahentów ustaloną w umowie. Oceny wtedy dokona analityk.

W przypadku złożenia wniosku z błędnymi parametrami należy ponownie złożyć nowy wniosek poprzez Portal Klienta wchodząc w zakładkę Limity - Historia limitów uwzględniając poprawne dane. Nowy wniosek nadpisze poprzedni błędnie złożony.

W wyszukiwarce wpisz dane, po których chcesz wyszukać swojego kontrahenta. Im bardziej szczegółowe dane podasz, tym szybciej dotrzesz do prawidłowego wyniku. Kliknij przycisk Szukaj w Bazie Wewnętrznej. Jeśli na liście wyników nie ma kontrahenta, którego szukasz, upewnij się, że w kryteriach wyszukiwania jest wybrany kraj kontrahenta i kliknij przycisk Szukaj w Bazie Zewnętrznej. Jeśli nadal nie ma Twojego kontrahenta w wynikach, dodaj go do systemu klikając przycisk Nowa Firma. Uzupełnij potrzebne informacje i zatwierdź zielonym przyciskiem Potwierdź.

Zaloguj się do Portalu Klienta, a następnie wybierz w menu bocznym pozycję Wnioski. Kliknij Nowy wniosek i postępuj zgodnie z instrukcją. Wszystkie instrukcje do Portalu Klienta znajdziesz tutaj.

Nie, nie możesz wypowiedzieć umowy ubezpieczenia przez Portal Klienta. Jeśli nie chcesz kontynuować umowy, złóż wypowiedzenie zgodnie z zapisami Ogólnych Warunków Ubezpieczenia.

Nie. Prześlij dokumenty do swojego doradcy (Departament Sprzedaży) lub opiekuna polisy (Departament Obsługi Klienta).

Zaloguj się do Portalu Klienta i postępuj zgodnie z instrukcją - link.

W przypadku zastosowania w umowie ubezpieczenia klauzul tzw. współubezpieczenia, we wniosku windykacyjnym ubezpieczający musi zgłosić odrębnie wszystkie należności przysługujące jemu i ubezpieczonym. 

Po zarejestrowaniu wniosku na adres wierzyciela wskazany w formularzu jest wysyłane automatyczne potwierdzenie przyjęcia wniosku. Takie potwierdzenie oraz formularz wypełnionego wniosku są również dostępne w teczce sprawy.

KUKE nie jest wierzycielem należności zgłoszonych do windykacji. Działa w imieniu wierzyciela, dlatego musi zostać umocowane do prowadzenia działań z tytułu niezapłaconych należności, w tym do prowadzenia rokowań i negocjacji co do warunków jak i wysokości zapłaty należności, włącznie z zawarciem ugody, uznaniem roszczenia, umorzeniem długu.
W przypadku wcześniejszego podpisania Pełnomocnictwa ogólnego, nie ma potrzeby wysyłania pojedyńczego do każdej zgłoszonej sprawy.

Dla polis Pakiet 2018 w przypadku opóźnienia w płatności należności, wniosek o windykację należy zgłosić do KUKE pomiędzy 30 a 60 dniem od terminu wymagalności najstarszej nieuregulowanej faktury, chyba że zapisy umowy ubezpieczenia stanowią inaczej.
Wniosek o windykację może zostać złożony również przed 30 dniem, ale terminy urzeczywistnienia się szkody będą biegły zgodnie z Ogólnymi Warunkami Ubezpieczenia.

Dla polis Polisa bez Granic w przypadku opóźnienia w płatności należności, wniosek o windykację należy zgłosić do KUKE nie później niż 60. dnia od terminu płatności najdawniej wymagalnej należności.

Zgłoszone we wniosku o windykację należności od Kontrahenta wykorzystujemy wyłącznie do windykacji nieuregulowanych należności. Zgłaszanie należności we wniosku o windykację nie wypełnia obowiązku zgłaszania do ubezpieczenia zrealizowanych obrotów, o którym mowa w OWU.

Podczas wypełniania wniosku windykacyjnego w polu Wierzyciel należy wybrać właściciela polisy lub wspólubezpieczonego, który jest wierzycielem dla powstałych należności z danej polisy, oraz wypełnić pola związane z polisą i dłużnikiem. Następnie w sekcji Informacje ogólne zaznaczyć pole Inny wierzyciel i wybrać faktora, który aktualnie posiada należności. Po zapisaniu wniosku w sprawie będzie można odszukać zarówno pierwotnego wierzyciela (wystawcę faktur) oraz faktora w imieniu, ktorego KUKE będzie prowadziło postępowanie.

Wniosek o windykację należy złożyć w walucie faktury, z której wynika niezapłacona należność. Równowartość w PLN zostanie wyliczona automatycznie w oparciu o kurs z dnia poprzedzającego dzień wystawienia faktury w oparciu o Tabelę A publikowaną przez Narodowy Bank Polski.

Kopie faktur nie są wymagane na etapie rejestracji nowego wniosku windykacyjnego. Jeśli jednak okażą się one niezbędne w trakcie postępowania windykacyjnego, poprosimy o ich przesłanie. Pozostałe dokumenty, które są niezbędne w postępowaniu windykacyjnym, zostaną wskazane przez kwestionariusz (system przypomni o nich przy próbie zapisania wniosku).

Nie ma obowiązku wskazywania rachunku bankowego do wpłaty, ale jego wskazanie może przyspieszyć odzyskanie należności. Jeśli rachunek zostanie wskazany, będzie on umieszczony w monicie wysyłanym do dłużnika.

Nie ma możliwości skorygowania wniosku windykacyjnego samodzielnie. Wszelkie korekty należy przesyłać na adres e-mail: windykacja@kuke.com.pl

Zarejestrowanie wniosku windykacyjnego wszczyna jedynie postępowanie windykacyjne. Dla zgłoszenia roszczenia odszkodowawczego, które zainicjuje proces likwidacji szkody, niezbędne jest wypełnienie osobnego kwestionariusza w zakładce Nowe roszczenie znajdującego się na sprawie windykacyjnej. Wszystkie instrukcje, w tym jak zgłaszać roszczenie odszkodowawcze, znajdziesz tutaj.

Tak. Na ekranie głównym sprawy windykacyjnej znajduje się zakładka Wniosek o wycofanie. Przy zrzeczeniu się roszczenia należy wypełnić kwestionariusz, który podpowie system, następnie wydrukować go, podpisać przez osoby odpowiednio umocowane, a oryginał przesłać na adres korespondencyjny do KUKE.

Tak, zgodnie z OWU należy wstrzymać wszystkie wysyłki, chyba że zapisy umowy ubezpieczenia stanowią inaczej.

Wniosek o kontynuację dostaw można zgłosić zarówno podczas rejestrowania nowego wniosku windykacyjnego, zaznaczając w formularzu pole Prośba o kontakt i wypełniając sekcję Wnioski dodatkowe oraz podczas trwającego postępowania windykacyjnego wchodząc w zakładkę Wnioski dodatkowe, znajdującą się na sprawie windykacyjnej.

W wniosku windykacyjnym ubezpieczający musi zgłosić odrębnie wszystkie należnosci przysługujące jemu i poszczególnym ubezpieczonym.

Na ekranie głównym sprawy windykacyjnej znajduje się zakładka Wpłaty. Po jej rozwinięciu należy wybrać rodzaj spłaty (spłata całkowita, spłata częściowa bez wskazania lub spłata częściowa ze wskazaniem) oraz wypełnić niezbędne dane, aby zarejestrować wpłatę.
Wybór opcji spłata częściowa bez wskazania powoduje, że wpłaty zaliczane są automatycznie na najstarsze należności.

Zapraszamy do kontaktu pod adresem e-mail: windykacja@kuke.com.pl

Obroty można zgłaszać pojedynczo lub masowo. Zapoznaj się z instrukcją zgłaszania obrotów tutaj - link.
Zachęcamy do zgłaszania obrotów poprzez import danych z pliku excel, który sprawdza się szczególnie, gdy jest wielu kontrahentów.

Okres raportowania to czas, w którym ubezpieczający powinien zgłosić obroty za zakończony okres sprawozdawczy. Z reguły jest to pierwsze 10 dni miesiąca.

Przykład:
Okres sprawozdawczy: 1.06.2022 – 30.06.2022
Okres raportowania: 1.07.2022 – 10.07.2022
Znaczy to tyle, że już od 1.07. aż do 10.07.2022 ubezpieczający ma czas na zgłoszenie obrotu za czerwiec 2022 r.
10.07.2022 r. jest ostatnim dniem, w którym ubezpieczający może zgłosić obrót.
Okres raportowania widoczny jest na ekranie Zgłaszanie obrotów, tuż pod okresem sprawozdawczym.

UWAGA: Po zakończeniu okresu raportowania nie ma możliwości zgłoszenia obrotów.

Taka sytuacja ma miejsce, gdy jeden okres rozliczeniowy umowy zakończył się w trakcie miesiąca kalendarzowego i kolejny zaczął się następnego dnia, ponieważ umowa jest kontynuowana. Zgłosić należy wówczas obroty za 2 okresy sprawozdawcze.
Przykład (polisa przewiduje zgłoszenia miesięczne i okres rozliczeniowy kończy się 8.10.2023, a kolejny rozpoczyna 9.10.2023):
Do 10.11.2023 (lub innego dnia, jeżeli umowa przewiduje inny termin na zgłoszenie obrotów) należy zgłosić obroty za październik 2023.
System podpowiada 2 okresy sprawozdawcze (dzieli październik 2023 r. na 2 części):
1.10.2023 – 8.10.2023 – dla okresu rozliczeniowego: 9.10.2022 – 8.10.2023 (zakończony okres rozliczeniowy)
9.10.2023 – 31.10.2023 – dla okresu rozliczeniowego: 9.10.2023 – 8.10.2024 (kolejny okres rozliczeniowy)
Wszystko dla poprawnego rozliczenia okresu rozliczeniowego.
Dla poprawnego rozliczenia okresu rozliczeniowego należy zgłosić obroty za ww. okresy.
Dwa okresy sprawozdawcze, za które należy zgłosić obroty będą widoczne również w przypadku opóźnionej aktywacji umowy.

Tak, przypomnienia są wysyłane na wskazane adresy e-mail w następujących terminach:
- 6 dni przed końcem okresu raportowania,
- 3 dni przed końcem okresu raportowania,
- o godz. 12:00 ostatniego dnia okresu raportowania.

Nie. Zgłoszenie obrotów możliwe jest już od pierwszego dnia po zakończonym okresie sprawozdawczym.

Wystarczy wybrać zgłoszenie podlegające korekcie poprzez opcję Zgłoś korektę, odnaleźć wiersz z kwotą do korekty i zastąpić poprawną wartością. Należy zatwierdzić zmianę zielonym przyciskiem, a następnie zapisać wniosek. Nowa kwota zastąpi poprzednią kwotę.

Tak. Jeśli koniec terminu wyznaczonego na zgłoszenie obrotów przypada w sobotę lub w dzień uznany ustawowo za wolny od pracy, termin zgłoszenia zostaje przesunięty na kolejny dzień, który nie jest dniem wolnym od pracy ani sobotą.

Tak. Zasady zgłaszania obrotów są jedne i dotyczą kontrahentów nazwanych oraz kontrahentów nienazwanych.

Podanie we wniosku o Limit kredytowy aktualnego salda należności od Kontrahenta lub zgłoszenie we wniosku o windykację niezapłaconych należności od Kontrahenta nie wypełnia obowiązku zgłaszania do ubezpieczenia zrealizowanych obrotów, o którym mowa w OWU. Zgłoszenie obrotów zrealizowanych z Kontrahentem następuje wyłącznie na dedykowanym do tego celu formularzu „Zgłoszenie obrotów” w Portalu Klienta. Niezgłoszenie obrotów w obowiązującej formie skutkuje brakiem ochrony należności.

Brutto. Obroty zrealizowane z kontrahentami krajowymi należy zgłaszać łącznie z podatkiem VAT.

Przy pierwszym zgłoszeniu obrotów (za pierwszy okres sprawozdawczy ustalony dla umowy ubezpieczenia), należy zgłosić sumę należności powstałych w tym okresie oraz kwoty tzw. należności istniejących.
Należności należy zgłosić per kontrahent.
Przy pierwszym zgłoszeniu obrotów w ramach umowy system prosi o potwierdzenie, że zgłaszane kwoty dotyczą również należności istniejących - należy to potwierdzić.

Ważne jest, żeby przed każdym zgłoszeniem pobrać plik w formacie .xlsx z aktualną dla danego okresu sprawozdawczego listą limitów. Zawiera on parametry, dzięki którym zgłoszenie zostanie prawidłowo przypisane w systemie informatycznym. Format pliku nie może być modyfikowany – dane odnośnie wysokości obrotu powinny być wprowadzone jako wartości.

Tak. Błędy są widoczne na ekranie Importuj obroty/Importuj korektę obrotów. Szczegóły dotyczące błędów widoczne są w pliku wynikowym w formacie .xlsx, który można pobrać klikając na jego nazwę w tabeli.

Aby sprawdzić zgłoszone obroty, wybierz zakładkę Obroty w menu bocznym Portalu Klienta, następnie Historię deklaracji. Wybierz z listy polisę i okres sprawozdawczy. Aby pobrać dane, kliknij przycisk Pobierz dane o zgłoszonych obrotach. Plik w formacie .xlsx zawiera dane o obrotach zgłoszonych do ubezpieczenia:
- za ostatni okres sprawozdawczy (pierwszy arkusz pliku) lub za cały bieżący okres rozliczeniowy (drugi arkusz),
- za wcześniejsze okresy rozliczeniowe.

Przykład: KUKE anulowała limit kredytowy dla naszego kontrahenta z dniem 22.02. W ramach czasowego utrzymania ochrony, w marcu dokonaliśmy 2 wysyłek do tego kontrahenta, bo byliśmy do nich zobowiązani. Obroty zgłaszamy w trybie miesięcznym, ale na liście kontrahentów czynnymi z limitami w marcu nie ma tego kontrahenta. 

Należności z tytułu wysyłek dokonanych po anulowaniu limitu kredytowego, jeśli warunki klauzuli utrzymującej ochronę ubezpieczeniową są spełnione, należy zgłosić za okres sprawozdawczy (miesiąc, kwartał), w którym ten limit został anulowany. W opisanym przykładzie należy dokonać zgłoszenia obrotów za luty.

1. Zgłoszenie powinno dotyczyć miesiąca/okresu, w którym zostały zrealizowane wysyłki/dostawy (wg daty wysyłki/dostawy).
2. Zgłoszenie powinno dotyczyć wyłącznie należności pieniężnych przysługujących ubezpieczającemu od kontrahenta, dla którego został ustalony limit kredytowy i jednocześnie wskazanego na wystawianej przez Państwa fakturze jako podmiot zobowiązany do zapłaty (nabywca/kupujący/importer/ewentualnie płatnik, o ile jest faktycznie zobowiązany do zapłaty). W przypadku, gdy zgłaszany przez Państwa obrót jest realizowany z innym kontrahentem, prosimy niezwłocznie wystąpić do KUKE S.A. z wnioskiem o ustalenie limitu kredytowego dla tego kontrahenta.
3. Jeżeli w danym miesiącu nie dokonano sprzedaży do kontrahentów objętych polisą, prosimy o wybór opcji zgłoszenie obrotu zerowego do polisy.

W związku ze zmianami w ustawie o VAT, która od 1.01.2014 r. umożliwia przedsiębiorcom wystawianie faktur z tytułu dostaw towarów i realizacji usług w innych miesiącach niż data dostawy uprzejmie wyjaśniamy, że w polisach obrotowych obowiązek zgłoszenia obrotów odnosi się do miesiąca/okresu, w którym zostały zrealizowane wysyłki/dostawy (wg daty wysyłki/dostawy). Zgłoszenia obrotów powinny być sporządzane w oparciu o wystawione faktury. Jeśli w dniu, w którym zgłoszenie powinno zostać przesłane do KUKE, faktura nie została jeszcze wystawiona, to należność, której ta wysyłka/dostawa dotyczy, może zostać zgłoszona po wystawieniu faktury, nie później jednak niż w terminie określonym dla zgłoszenia obrotów - licząc go od daty wystawienia faktury. 
Poniżej prezentujemy kilka możliwych przykładów zgłoszenia obrotów.

Przykład 1
• towar X został wysłany/dostarczony 15 lutego
• faktura za towar X została wystawiona 16 lutego
• określony w umowie ubezpieczenia termin zgłoszeń obrotów: do 10 dnia następnego miesiąca
Zgłoszenie obrotów za luty powinno obejmować należność wynikającą z faktury i powinno zostać przesłane do KUKE do 10 marca.

Przykład 2
• towar Y został wysłany/dostarczony 15 lutego
• faktura za towar Y została wystawiona 5 marca
• określony w umowie ubezpieczenia termin zgłoszeń obrotów: do 10 dnia następnego miesiąca
Zgłoszenie obrotów za luty powinno zostać przesłane do KUKE, do 10 marca i powinno obejmować należność wynikającą z faktury. Należność ta może jednak zostać przez Ubezpieczającego zgłoszona w terminie późniejszym, nie później jednak niż do 10 kwietnia. Wtedy zgłoszenie powinno nadal być zgłoszeniem za luty, ale powinno zawierać uwagę "dotyczy należności zafakturowanych w marcu".

Przykład 3
• towar Z został wysłany / dostarczony 15 lutego
• faktura za towar Z została wystawiona 15 marca
• określony w umowie ubezpieczenia termin zgłoszeń obrotów: do 10 dnia następnego miesiąca
Informacja o należności z faktury powinna zostać przesłana do KUKE jako zgłoszenie obrotów
za luty po 15 marca, ale nie później niż do 10 kwietnia, a zgłoszenie powinno zawierać uwagę "dotyczy należności zafakturowanych w marcu".

Przykład 4
• towar Q został wysłany / dostarczony 15 lutego
• faktura za towar Q została wystawiona 20 stycznia
• określony w umowie ubezpieczenia termin zgłoszeń obrotów: do 10 dnia następnego miesiąca
Zgłoszenie obrotów za luty powinno obejmować należność wynikającą z faktury i powinno zostać przesłane do KUKE do 10 marca.

W związku z obowiązującymi regulacjami ustawy o VAT, które wskazują przedsiębiorcom terminy na wystawianie faktur z tytułu dostaw towarów i realizacji usług w innych miesiącach niż data dostawy uprzejmie wyjaśniamy, że obowiązek zgłoszenia do KUKE obrotów odnosi się do miesiąca/okresu, w którym zostały zrealizowane wysyłki/dostawy (wg daty wysyłki/dostawy).
Zgłoszenia obrotów powinny być sporządzane w oparciu o wystawione faktury. Jeśli w dniu, w którym zgłoszenie powinno zostać przesłane do KUKE, faktura nie została jeszcze wystawiona, to należność, której ta wysyłka/dostawa dotyczy, może zostać zgłoszona po wystawieniu faktury, nie później jednak niż w terminie określonym dla zgłoszenia obrotów - licząc go od daty wystawienia faktury.
Poniżej prezentujemy kilka możliwych przykładów zgłoszenia obrotów.
Przykład 1
towar X został wysłany/dostarczony 15 lutegofaktura za towar X została wystawiona 16 lutego
określony w umowie ubezpieczenia termin zgłoszeń obrotów: do 10 dnia następnego miesiąca
Zgłoszenie obrotów za luty powinno obejmować należność wynikającą z faktury i powinno zostać przesłane do KUKE do 10 marca.
Przykład 2
towar Y został wysłany/dostarczony 15 lutego
faktura za towar Y została wystawiona 5 marca
określony w umowie ubezpieczenia termin zgłoszeń obrotów: do 10 dnia następnego miesiąca
Zgłoszenie obrotów za luty powinno zostać przesłane do KUKE, do 10 marca i powinno obejmować należność wynikającą z faktury. Należność ta może jednak zostać przez Ubezpieczającego zgłoszona w terminie późniejszym, nie później jednak niż do 10 kwietnia. Wtedy zgłoszenie powinno nadal być zgłoszeniem za luty.
Przykład 3
towar Z został wysłany / dostarczony 15 lutego
faktura za towar Z została wystawiona 15 marca
określony w umowie ubezpieczenia termin zgłoszeń obrotów: do 10 dnia następnego miesiąca
Informacja o należności z faktury powinna zostać przesłana do KUKE jako zgłoszenie obrotów
za luty po 15 marca, ale nie później niż do 10 kwietnia.
Przykład 4
towar Q został wysłany / dostarczony 15 lutego
faktura za towar Q została wystawiona 20 stycznia
określony w umowie ubezpieczenia termin zgłoszeń obrotów: do 10 dnia następnego miesiąca
Zgłoszenie obrotów za luty powinno obejmować należność wynikającą z faktury i powinno zostać przesłane do KUKE do 10 marca.

Tak. W Portalu Klienta dostępne są wszystkie faktury, w tym korygujące, a także inne dokumenty rozliczeniowe, tj. noty uznaniowe i noty odsetkowe wystawione w ramach umów łączących nasze podmioty.

Dokumenty rozliczeniowe dostępne są pod zakładką Faktury i noty (menu boczne). Do tych dokumentów można również dotrzeć z ekranu umowy ubezpieczenia.

Faktura z tytułu składki liczonej na podstawie zgłoszenia obrotów zostanie wystawiona następnego dnia po ostatecznym zapisaniu zgłoszenia w Portalu Klienta. Dla zgłoszenia zapisanego w trybie do ewentualnej edycji, faktura zostanie wystawiona następnego dnia po upływie umownego terminu wyznaczonego na zgłoszenie obrotów (po ostatnim dniu okresu raportowania).

W przypadku zgłoszenia korygującego faktura korygująca zostanie wystawiona następnego dnia po tym, jak zatwierdzisz zgłoszenie.

Kliknij po prawej stronie ekranu przycisk POBIERZ widoczny przy danych o fakturze. Do faktury może być dołączona specyfikacja.

Tak. Specyfikację do faktury, jeśli taka jest, można pobrać również w wersji edytowalnej. Należy kliknąć przycisk SPECYFIKACJA widoczny po prawej stronie ekranu, tuż obok przycisku pobierania.

Tak. Każdy dokument rozliczeniowy (faktura, nota uznaniowa, nota odsetkowa) możemy wysłać na dowolną ilość adresów e-mail.

Przejdź do zakładki Faktury i noty, gdzie wyszukiwanie faktur możliwe jest według różnych kryteriów, np. numer faktury, data wystawienia faktury, kwota, numer umowy, w ramach której faktura jest wystawiona. Można też na ekranie posortować faktury po każdym parametrze dostępnym w kolumnach.

Do wyliczenia wskaźnika szkodowości, o którym mowa w Klauzuli Malus, przyjmujemy poniższe kwoty:

- zgłoszone Roszczenie odszkodowawcze (automatycznie pomniejszone o Udział własny),

- wypłacone odszkodowania,

- Należności odzyskane w postępowaniu regresowym (w ciągu 1 roku od zakończenia okresu rozliczeniowego),

- składkę minimalną i rozliczeniową (czyli składkę należną).

Zaloguj się do Portalu Klienta i postępuj zgodnie z instrukcją – link.

W szczególnych przypadkach można przesłać roszczenie odszkodowawcze do KUKE S.A. w formie skanu formularza roszczenia odszkodowawczego podpisanego przez osoby upoważnione na adres poczty elektronicznej: odszkodowania@kuke.com.pl.

Roszczenie możesz zgłosić w Portalu Klienta jeśli:
- został wcześniej zgłoszony wniosek windykacyjny
- powstała szkoda dla co najmniej jednej faktury.
Nie możesz zgłosić roszczenia, jeżeli sprawa windykacyjna ma status sprawa zamknięta i podstatus:
- spłata całkowita,
- zrzeczenie się roszczenia,
- wycofanie wniosku windykacyjnego lub
- błędne dane.

Roszczenie z kosztów produkcji możesz zgłosić:
- najwcześniej w dniu powstania szkody,
- najpóźniej z upływem okresu przedawnienia roszczenia z umowy ubezpieczenia.
Roszczenie z kosztów produkcji możesz aktualnie zgłosić w Portalu Klienta tylko z ubezpieczenia Polisa bez Granic. Pamiętaj, że jednym z warunków objęcia ochroną kosztów produkcji jest przyznanie przez nas limitu kredytowego obejmującego koszty produkcji.

Lista dokumentów wymaganych do wypłaty odszkodowania zależy od posiadanego produktu (umowy ubezpieczenia). Listę standardowych dokumentów znajdziesz w Portalu Klienta podczas zgłaszania roszczenia w sekcji Ankieta oraz w formularzu roszczenia odszkodowawczego.
Po weryfikacji roszczenia możemy zwrócić się o dodatkowe dokumenty lub oświadczenia niezbędne do likwidacji szkody.

Dokumenty możesz załączyć w Portalu Klienta tylko w trakcie zgłaszania roszczenia - w sekcji Ankieta. Załączenie wszystkich wymaganych dokumentów na tym etapie pozwoli nam szybciej zlikwidować zgłoszoną szkodę. Szczegółową instrukcję znajdziesz tutaj - link.

W menu po lewej stronie ekranu Portalu Klienta wejdź w zakładkę Roszczenia, a następnie Historia roszczeń. Wyszukaj sprawę szkodową i kliknij w nią. W górnej części ekranu Szkoda kliknij przycisk DOKUMENTY. Następnie system przeniesie Cię do sekcji Dokumenty Klienta, w której będziesz mógł przeglądać lub pobrać załączone wcześniej pliki.

Nie. Dokumenty możesz załączyć w Portalu Klienta tylko w trakcie zgłaszania roszczenia. Jeśli chcesz przesłać dodatkowe dokumenty do zgłoszonego roszczenia, prześlij je e-mailem na adres likwidatora wskazany w potwierdzeniu wpływu  roszczenia lub na adres: odszkodowania@kuke.com.pl.

Po pomyślnym zapisaniu roszczenia system automatycznie go zarejestruje i wyśle potwierdzenie wpływu roszczenia na adres e-mailowy wskazany w sekcji Osoby kontaktowe. Potwierdzenie to będzie również podpięte w Dokumentach po kliknięciu przycisku DOKUMENTY w górnej części ekranu Szkoda.
Dodatkowo możesz wygenerować plik pdf zawierający szczegółowe informacje dotyczące zgłoszonego roszczenia. W tym celu kliknij przycisk Generuj PDF w górnej części ekranu Szkody.

Nie jest możliwe skorygowanie roszczenia zgłoszonego w Portalu Klienta. W takim przypadku wyślij e-mail na adres likwidatora wskazany w potwierdzeniu wpływu roszczenia lub na adres: odszkodowania@kuke.com.pl

Udział własny to określony w umowie ubezpieczenia procent szkody, o który pomniejszamy odszkodowanie.

Numer wewnętrzny to oznaczenie nadawane przez klienta dla kontrahenta zgodnie z jego zapotrzebowaniem.

Numer wewnętrzny można dodać w momencie składania wniosku o limit kredytowy bądź podczas składania wniosku o windykację.

Należy wejść do zakładki Numery wewnętrzne w menu bocznym i odszukać firmę, dla której chce się zmienić numer wewnętrzny.

Blokada może nastąpić w wyniku m.in. trzykrotnego wpisania niepoprawnego hasła. Jeśli Twój użytkownik nie może zalogować się na swoje konto, możesz zweryfikować jego status w module Administracja w sekcji Szczegóły. Jeśli ma status zablokowany, możesz odblokować użytkownika klikając na przycisk AKTYWUJ.
W przypadku zablokowania konta Administratora, skontaktuj się z Infolinią:
- telefonicznie: (22) 108 99 70 / 801 060 106
- mailowo: obslugaklienta@kuke.com.pl.

Nie ma takiej możliwości. Jedynie pracownik KUKE po uprzednim przesłaniu przez klienta wniosku o nadanie dostępu do Portalu Klienta ma możliwość założenia nowego konta z uprawnieniami administratora. Dostęp dla administratora nadaje KUKE na podstawie przesłanego przez klienta wniosku podpisanego przez reprezentacje firmy.

Jeśli zauważysz nieprawidłowości w funkcjonowaniu Portalu Klienta, skontaktuj się z naszą infolinią:
- telefonicznie: (22) 108 99 70 / 801 060 106
- mailowo: obslugaklienta@kuke.com.pl.

Tylko Administrator ma możliwość dodawania do konta nowych użytkowników. W zakładce Administracja możesz dodawać, edytować i usuwać użytkowników. Zapoznaj się z instrukcją zarządzania użytkownikami w Portalu Klienta - LINK.

Tylko Administaror ma możliwość dodawania do konta nowych użytkowników. W zakładce Administracja możesz dodawać, edytować i usuwać użytkowników. Zapoznaj się z instrukcją zarządzania użytkownikami w Portalu Klienta - LINK.

Tylko Administrator ma możliwość sprawdzenia uprawnień wszystkich Użytkowników. W tym celu Administrator musi zalogować się  do Portalu Klienta i przejść do zakładki Administracja. W seksji Profile, znajdzie informację o zakresie uprawnień konta danego Uzytkownika.

W przypadku zgubienia loginu:
- przez Administratora - skontaktuj się z naszą infolinią, która poprowadzi Cię przez proces odzyskiwania loginu (telefonicznie 22 108 99 70 / 801 060 106 lub mailowo obslugaklienta@kuke.com.pl)
- przez Użytkownika - skontaktuj się z Administratorem konta - powinien on widzieć Twój login w zakładce Administracja w Portalu Klienta.

W przypadku zapomnienia lub zgubienia hasła należy kliknąć w przycisk "Zapomniałeś hasła?" na stronie logowania do Portalu Klienta (LINK) i postępować zgodnie z instrukcjami.

Tylko administrator może dokonać zmian w uprawnieniach użytkowników. Zmian można dokonać w zakładce Administracja. Zapoznaj się z instrukcją zarządzania użytkownikami w Portalu Klienta - LINK.

W przypadku potrzeby zmiany hasła do Portalu Klienta należy nacisnąć Imię i Nazwisko po prawej stronie górnego paska nawigacji i wybrać opcję 'Zmiana hasła' , następnie dokonać zmiany hasła.

Po zalogowaniu do Portalu Klienta w zakładce polisy – kontakty serwisowe.

Adresy do powiadomień może dodać po zalogowaniu do Portalu Klienta Administrator Portalu Klienta oraz użytkownik z dostępem do zakładki Polisy.

W kontaktach serwisowych można dodać adres do powiadomień:
- do limitów – otrzymywanie decyzji limitowych
- do rozliczeń – otrzymywanie faktur
- do obrotów i sald – przypomnienia o konieczności złożenia obrotów.

Adresami Administratorów Portalu Klienta zarządza KUKE, informacje o zmianie adresu należy wysłać na maila wsparcie@kuke.com.pl. Zmiana osoby pełniącej funkcję Administratora odbywa się poprzez przesłanie nowego wniosku o nadanie dostępu do Portalu Klienta dla Administratora.

Zmiana adresu głównego wymaga przekazania do KUKE S.A. informacji o nowym adresie wysłanego mailowo z wskazanego w umowie adresu głównego na klient@kuke.com.pl lub w formie aneksu do umowy w formie pisemnej.

Parametry Umowy sprawdzisz wybierając numer Umowy z listy na pasku bocznym w zakładce Umowy lub za pomocą podzakładki Historia umów, w szczegółach Umowy.

Aktualne wykorzystanie przyznanego limitu sprawdzisz wybierając numer Umowy z listy na pasku bocznym w zakładce Umowy lub za pomocą podzakładki Historia umów, w szczegółach umowy, w polu aktualna ekspozycja.

Dokumenty dotyczące Umowy sprawdzisz wybierając numer Umowy z listy na pasku bocznym w zakładce Umowy lub za pomocą podzakładki Historia umów, w sekcji Dokumenty.

Po wstrzymaniu Umowy nie możesz wnioskować o gwarancje.

Skieruj zapytanie do Doradcy, a w przypadku braku Doradcy do Opiekuna.

Skorzystaj z instrukcji dostępnej na stronie https://kuke.com.pl/portal-klienta-instrukcje. Wniosek o Umowę złożysz wybierając na pasku bocznym Wnioski o Umowę, a następnie podzakładkę Nowy Wniosek, ewentualnie z menu głównego wybierz Nowa Umowa.

Złożony wniosek o Umowę możesz odnaleźć wybierając na pasku bocznym Wnioski o Umowę, w podzakładce Historia wniosków. W momencie zarejestrowania go przez KUKE otrzyma on status Zarejestrowany.

Wysłany wniosek o Umowę możesz uzupełnić lub skorygować wybierając na pasku bocznym Wnioski o Umowę, w podzakładce Historia Wniosków. Wybierz wniosek i naciśnij przycisk Nowa wersja, dokonaj zmiany danych i naciśnij przycisk Zapisz. 

Tak, jest to możliwe.

Wykaz dokumentów możesz pobrać podczas wypełniania wniosku o Umowę, w sekcji Załączniki, klikając przycisk Pobierz minimum dokumentowe.

Informacja własna jest niezbędna przy składaniu wniosku o Umowę powyżej 3,5 mln złotych.

Załączniki możesz dodać podczas rejestracji Wniosku o Umowę, w sekcji Załączniki naciśnij przycisk  +, a następnie wybierz i załącz odpowiedni plik.

Dokumenty do złożonego wniosku sprawdzisz, wybierając na pasku bocznym Wnioski o Umowę, a następnie w podzakładce Historia Wniosków wyszukaj wniosek i naciśnij przycisk Dokumenty. Jeśli chcesz dodać dokument, wybierz i załącz odpowiedni plik.

Dokumenty do złożonego wniosku możesz sprawdzić wybierając na pasku bocznym Wnioski o Umowę, a następnie w podzakładce Historia Wniosków wyszukaj wniosek i naciśnij przycisk Dokumenty.

TAK, dokumenty do złożonego wniosku możesz przeglądać wybierając na pasku bocznym Wnioski o Umowę, w podzakładce Historia Wniosków. Wyszukaj wniosek i naciśnij przycisk Dokumenty.

Tak, Informację własną w wersji pdf możesz załączyć podczas rejestracji wniosku, w Zakładce Warunki szczegółowe, w sekcji Załączniki. W Zakładce Informacja własna należy zaznaczyć pole: Informacja własna dołączona w formie załącznika.

Status wniosku o Umowę sprawdzisz wybierając na pasku bocznym Wnioski o Umowę, w zakładce Historia Wniosków., w kolumnie Status lub po kliknięciu na wybrany wniosek w zakładce Warunki szczegółowe, w sekcji Informacje ogólne.

Tak.

Oferty znajdziesz na pasku bocznym w zakładce Oferty.

Oferta wysyłana jest osobie do kontaktu, wskazanej we wniosku o Umowę.

Data ważności oferty znajduje się w sekcji Szczegóły, w polu Data ważności Oferty.

Wniosek o gwarancję możesz złożyć wybierając na pasku bocznym Gwarancje, a następnie przycisk Nowa Gwarancja, ewentualnie z menu głównego wybierz Nowa Gwarancja.

Aktualny status wniosku o gwarancję możesz sprawdzić wybierając na pasku bocznym GWARANCJE, w kolumnie Status.

Dokumenty do wniosku o gwarancję możesz dołączyć podczas rejestracji wniosku o gwarancję. Po naciśnięciu przycisku Dokumenty wybierz i załącz odpowiedni plik.

Dokumenty do złożonego wniosku możesz uzupełnić wybierając na pasku bocznym Gwarancje. Wyszukaj złożony wniosek, naciśnij przycisk Dokumenty, a następnie wybierz i załącz odpowiedni plik.

Potwierdzenie warunków udzielanej gwarancji ubezpieczeniowej prześlij mailowo do Doradcy, a w przypadku braku Doradcy do Opiekuna.

TAK, jeśli Broker posiada pełnomocnictwo do reprezentowania przed KUKE i jest administratorem Portalu Klienta.

TAK, wybierz walutę podczas rejestracji wniosku o gwarancję, w sekcji Szczegóły, w polu Waluta.

Wystawione gwarancje sprawdzisz wybierając na pasku bocznym GWARANCJE. Wyświetli się lista gwarancji (ewentualnie możesz skorzystać z wyszukiwarki)  lub skorzystaj z menu głównego wybierając CZYNNE GWARANCJE.

Gwarancję wyszukasz wybierając na pasku bocznym GWARANCJE. Wyświetli się lista gwarancji (ewentualnie możesz skorzystać z wyszukiwarki). Możesz też skorzystać z menu głównego wybierając CZYNNE GWARANCJE.

Wyszukaj gwarancję wybierając na pasku bocznym GWARANCJE, a następnie w wyszukiwarce w polu Numer wpisz numer gwarancji i kliknij przycisk Szukaj (ewentualnie poniżej wyszukiwarki znajduje się lista gwarancji lub z menu głównego wybierz CZYNNE GWARANCJE, a następnie w oknie gwarancji kliknij przycisk Nowa wersja, zmień wnioskowany parametr i kliknij przycisk Zapisz.